കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലിനെതിരെ യുഎഇ കൂടുതൽ നടപടികളിലേക്ക്; അടുത്തിടെ പിഴയായി ലഭിച്ചത് 339 മില്യൺ ദിർഹം

ദുബായ്: കള്ളപ്പണം വെളുപ്പിക്കലും തീവ്രവാദ ധനസഹായവും തടയുന്നതിനുള്ള ശ്രമങ്ങൾ യുഎഇ ശക്തമാക്കുന്നു. സമീപ മാസങ്ങളിൽ രാജ്യത്ത് പ്രവർത്തിക്കുന്ന പ്രാദേശിക എക്സ്ചേഞ്ച് ഹൗസുകൾ, വിദേശ ബാങ്ക് ശാഖകൾ, ഇൻഷുറൻസ് കമ്പനികൾ എന്നിവയ്‌ക്കെതിരെ ഉയർന്ന മൂല്യമുള്ള പിഴകൾ ചുമത്തിയിട്ടുണ്ട് – ആകെ 339 മില്യൺ ദിർഹത്തിലധികം.

ഏറ്റവും പുതിയ നടപടിയിൽ, ആന്റി-മണി ലോണ്ടറിംഗ് (എഎംഎൽ) ചട്ടങ്ങൾ ലംഘിച്ചതിന് ആറ് എക്സ്ചേഞ്ച് ഹൗസുകൾക്ക് ചൊവ്വാഴ്ച സെൻട്രൽ ബാങ്ക് ഓഫ് ദിർഹം പിഴ ചുമത്തി. രാജ്യത്തിന്റെ എഎംഎൽ, ആന്റി-ടെററിസം ഫിനാൻസിംഗ് (സിഎഫ്ടി) ചട്ടക്കൂട് പാലിക്കാത്തത് ഉൾപ്പെടെ ഒന്നിലധികം ലംഘനങ്ങൾ കണ്ടെത്തിയതിനെ തുടർന്നാണ് പിഴ ചുമത്തിയത്.

സമാനമായ പരാജയങ്ങൾക്ക് മറ്റൊരു എക്സ്ചേഞ്ച് ഹൗസിന് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് 3.5 മില്യൺ ദിർഹം പിഴ ചുമത്തി ഒരാഴ്ച കഴിഞ്ഞാണ് ഈ നീക്കം. എഎംഎൽ/സിഎഫ്ടി നയങ്ങളും നടപടിക്രമങ്ങളും പാലിക്കുന്നതിൽ സ്ഥാപനം കാര്യമായ വീഴ്ചകൾ വരുത്തിയതായി അന്വേഷണ ഉദ്യോഗസ്ഥർ ചൂണ്ടിക്കാട്ടി.

കർശന നടപടികൾ

കഴിഞ്ഞ മാസം അവസാനം ഒരു എക്സ്ചേഞ്ച് ഹൗസിന് 100 മില്യൺ ദിർഹം പിഴ ചുമത്തി, ദിവസങ്ങൾക്ക് ശേഷം മറ്റൊരു എക്സ്ചേഞ്ച് ഹൗസിന് 200 മില്യൺ ദിർഹം പിഴ ചുമത്തി. ആ സാഹചര്യത്തിൽ, ബ്രാഞ്ച് മാനേജർക്ക് വ്യക്തിപരമായി 500,000 ദിർഹം പിഴ ചുമത്തുകയും യുഎഇ ലൈസൻസുള്ള ഏതെങ്കിലും ധനകാര്യ സ്ഥാപനത്തിൽ ജോലി ചെയ്യുന്നതിൽ നിന്ന് ശാശ്വതമായി വിലക്കുകയും ചെയ്തു.

വിദേശ ബാങ്കുകളെയും ഒഴിവാക്കിയിട്ടില്ല. AML/CFT മാനദണ്ഡങ്ങൾ പാലിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെട്ടതിന് സെൻട്രൽ ബാങ്ക് അടുത്തിടെ അന്താരാഷ്ട്ര ബാങ്കുകളുടെ രണ്ട് യുഎഇ ശാഖകൾക്ക് മൊത്തം 18.1 മില്യൺ ദിർഹം പിഴ ചുമത്തി – ഒന്നിന് 10.6 മില്യൺ ദിർഹവും മറ്റൊന്നിന് 7.5 മില്യൺ ദിർഹവും ലഭിച്ചു.

ഫെബ്രുവരിയിൽ, യുഎഇയിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്ന ഒരു എക്സ്ചേഞ്ച് ഹൗസിന് 3.5 മില്യൺ ദിർഹം പിഴ ചുമത്തി. കൂടാതെ, അഞ്ച് ബാങ്കുകൾക്കും രണ്ട് ഇൻഷുറൻസ് കമ്പനികൾക്കും ഒരു മാസത്തിനുശേഷം യുഎഇ സെൻട്രൽ ബാങ്ക് 2.62 മില്യൺ ദിർഹം പിഴ ചുമത്തി.

ഈ കേസുകളിലെല്ലാം, റെഗുലേറ്റർമാർ ഒരു പൊതു ത്രെഡ് കണ്ടെത്തി: സ്ഥാപനങ്ങൾ സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകൾ നിരീക്ഷിക്കുകയും റിപ്പോർട്ട് ചെയ്യുകയും ക്ലയന്റുകളുടെയും ഗുണഭോക്താക്കളുടെയും ഐഡന്റിറ്റികൾ പരിശോധിക്കുകയും ചെയ്യുന്നതിലെ വ്യവസ്ഥാപരമായ ബലഹീനതകൾ.

വിശാലമായ ഒരു വല: ബാങ്കുകൾക്ക് അപ്പുറമുള്ള മേൽനോട്ടം

യുഎഇയുടെ നടപടി ഇനി ബാങ്കിംഗ് മേഖലയിലും പരിമിതപ്പെടുന്നില്ല. പരമ്പരാഗതമായി ഔപചാരിക സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥയ്ക്ക് പുറത്തായിരുന്നെങ്കിലും ദുരുപയോഗത്തിന് ഉയർന്ന സാധ്യതയുള്ള മേഖലകളായ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ്, സ്വർണ്ണ, ആഭരണ വ്യാപാരം, ഓഡിറ്റിംഗ്, കോർപ്പറേറ്റ് സേവന ദാതാക്കൾ എന്നിവ ഉൾപ്പെടുത്തുന്നതിനായി അധികാരികൾ അവരുടെ നിയന്ത്രണ വല വികസിപ്പിക്കുന്നു.

ഫലപ്രാപ്തി വർദ്ധിപ്പിക്കുന്നതിന്, ഈ മേഖലകളിലെ സംശയാസ്പദമായ ഇടപാടുകളുടെ നിരീക്ഷണം കർശനമാക്കുന്നതിന് യുഎഇ സാമ്പത്തിക മന്ത്രാലയം ദുബായ് പോലീസുമായി സഹകരിച്ചു. അവരുടെ സഹകരണത്തിൽ നേരിട്ടുള്ളതും സുരക്ഷിതവുമായ ഡാറ്റ പങ്കിടൽ ചാനലുകൾ സൃഷ്ടിക്കുന്നത് ഉൾപ്പെടുന്നു, പ്രത്യേകിച്ച് ഗുണഭോക്തൃ ഉടമസ്ഥാവകാശ വിശദാംശങ്ങൾക്കായി – അടിസ്ഥാനപരമായി കോർപ്പറേറ്റ് ഘടനകൾക്കും സാമ്പത്തിക ഇടപാടുകൾക്കും പിന്നിലുള്ള യഥാർത്ഥ വ്യക്തികളെ തിരിച്ചറിയുന്നു.

നിയമലംഘകർക്കുള്ള സന്ദേശം: സുരക്ഷിത താവളമില്ല

ഇപ്പോൾ പിഴകൾ ദശലക്ഷക്കണക്കിന് കടന്നിരിക്കുന്നതിനാലും വ്യക്തിഗത തലത്തിൽ നിരോധനങ്ങൾ നടപ്പിലാക്കുന്നതിനാലും, യുഎഇ റെഗുലേറ്റർമാരിൽ നിന്നുള്ള സന്ദേശം വ്യക്തമാണ്: ദുരുപയോഗത്തിൽ നിന്ന് സാമ്പത്തിക വ്യവസ്ഥയെ സംരക്ഷിക്കുന്നതിൽ പരാജയപ്പെടുന്ന സ്ഥാപനങ്ങളോട് ഒരു വിട്ടുവീഴ്ചയുമില്ല.

ആഗോള അനുസരണ മാനദണ്ഡങ്ങൾ പാലിക്കുന്നതിനും അന്താരാഷ്ട്ര നിരീക്ഷണ പട്ടികയിൽ നിന്ന് വിട്ടുനിൽക്കുന്നതിനുമുള്ള യുഎഇ ശ്രമങ്ങൾ തുടരുന്നതിനാൽ, ഉയർന്ന അപകടസാധ്യതയുള്ള മേഖലകളിൽ പ്രവർത്തിക്കുന്ന ബിസിനസുകൾ ഇപ്പോൾ അവരുടെ ആന്തരിക നിയന്ത്രണങ്ങൾ നവീകരിക്കുന്നതിന് വർദ്ധിച്ച സമ്മർദ്ദത്തിലാണ് – അല്ലെങ്കിൽ കനത്ത ശിക്ഷകൾ നേരിടേണ്ടിവരും.