ദുബായിൽ വാട്ട്‌സ്ആപ്പ് അധിഷ്ഠിത ഓൺലൈൻ ട്രേഡിംഗ് തട്ടിപ്പ്; ബാങ്ക് കൺസൾട്ടന്റിന് നഷ്ടമായത് 100,000 ദിർഹം

ദുബായിലെ ഇന്ത്യൻ ബാങ്ക് കൺസൾട്ടന്റായ സതീഷ് ഗഡ്ഡെ (അഭ്യർത്ഥന പ്രകാരം പേര് മാറ്റിയിരിക്കുന്നു) ഒരു ഓൺലൈൻ ട്രേഡിംഗ് തട്ടിപ്പിൽ 100,000 ദിർഹം നഷ്ടപ്പെട്ടതിനെ തുടർന്ന് പോലീസിൽ പരാതി നൽകി – വ്യക്തിഗത വായ്പയിലൂടെ കടം വാങ്ങിയ അദ്ദേഹം ഇപ്പോൾ 8,000 ദിർഹം പ്രതിമാസ ഗഡുക്കളായി തിരിച്ചടയ്ക്കുന്നു, അതായത് അദ്ദേഹത്തിന്റെ ശമ്പളത്തിന്റെ പകുതിയിലധികം.

വാട്ട്‌സ്ആപ്പ് ചാറ്റുകളിലൂടെയാണ് മുഴുവൻ തട്ടിപ്പും പുറത്തുവന്നത്. ഗാഡ്ഡെയെ ഒരു ഗ്രൂപ്പിൽ ചേർത്തു, തന്നെ കബളിപ്പിച്ച ആളുകളുമായി ഒരിക്കൽ പോലും സംസാരിക്കുകയോ കാണുകയോ ചെയ്തിട്ടില്ല.

“പിന്തിരിഞ്ഞു നോക്കുമ്പോൾ, ഞാൻ അതിലൂടെ കടന്നുപോയി എന്ന് എനിക്ക് വിശ്വസിക്കാൻ കഴിയുന്നില്ല,” അദ്ദേഹം കഴിഞ്ഞ ആഴ്ച ഖലീജ് ടൈംസിനോട് പറഞ്ഞു. “എനിക്ക് ഒന്നും അറിയാത്ത ആളുകളെ ഞാൻ വിശ്വസിച്ചു, അവർ എങ്ങനെയാണെന്ന് പോലും വിശ്വസിച്ചില്ല. അതാണ് എന്നെ ഏറ്റവും കൂടുതൽ തിന്നുന്നത്.”

ഏപ്രിലിൽ ആന്ധ്രാപ്രദേശിൽ നിന്നുള്ള, പ്രതിമാസം 14,000 ദിർഹം ശമ്പളം വാങ്ങുന്ന ഗാഡ്ഡെയെ സ്റ്റോക്ക് മാർക്കറ്റ് സ്ട്രാറ്റജി സി4 എന്ന വാട്ട്‌സ്ആപ്പ് ഗ്രൂപ്പിൽ ചേർത്തതോടെയാണ് ഇതെല്ലാം ആരംഭിച്ചത്. ഗ്രൂപ്പിൽ 137 അംഗങ്ങളുണ്ടായിരുന്നു, ഇന്ത്യൻ മൊബൈൽ നമ്പറുകൾ ഉപയോഗിക്കുന്ന അഡ്മിൻമാരാണ് ഇത് കൈകാര്യം ചെയ്തത്.

“ആദ്യം, ഞാൻ സന്ദേശങ്ങൾ അവഗണിച്ചു,” അദ്ദേഹം ഓർമ്മിച്ചു. “എന്നാൽ പിന്നീട് അംഗങ്ങൾ വലിയ ലാഭത്തിന്റെയും നിക്ഷേപ സ്ലിപ്പുകളുടെയും സ്ക്രീൻഷോട്ടുകൾ പോസ്റ്റ് ചെയ്യുന്നത് ഞാൻ കാണാൻ തുടങ്ങി. അത് ബോധ്യപ്പെടുത്തുന്നതായി തോന്നി.”

വിശ്വാസ്യത വളർത്തിയെടുക്കുന്നതിനായി വിജയകരമായ നിക്ഷേപകരായി തട്ടിപ്പുകാർ അഭിനയിക്കുന്ന ഒരു വിപുലമായ തട്ടിപ്പിന്റെ ഭാഗമായിരുന്നു ഗ്രൂപ്പ് എന്ന് ഗാഡ്ഡെ മനസ്സിലാക്കിയില്ല. “പണം സമ്പാദിക്കാൻ സഹായിച്ചതിന് അഡ്മിനോട് നിരന്തരം നന്ദി പറയുന്ന, ഉപഭോക്താക്കളായി നടിക്കുന്ന ആളുകളെ അവർ കൊണ്ടുവന്നു. എനിക്ക് എന്തെങ്കിലും നഷ്ടമായെന്ന് ഞാൻ കരുതി.”

ഒടുവിൽ, അഡ്മിൻമാരിൽ ഒരാളിൽ നിന്ന് അദ്ദേഹത്തിന് വ്യക്തിപരമായി മാർഗനിർദേശം നൽകാമെന്ന് വാഗ്ദാനം ചെയ്ത് ഒരു സ്വകാര്യ സന്ദേശം ലഭിച്ചു. അടുത്ത കുറച്ച് ദിവസങ്ങളിൽ, ഗാഡ്ഡെയെ ArmorCapital.net എന്ന പ്ലാറ്റ്‌ഫോമിൽ ഒരു ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ പ്രോത്സാഹിപ്പിച്ചു.

അഡ്മിന്റെ നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിച്ച്, അദ്ദേഹം രണ്ട് ഗഡുക്കളായി 65,000 ദിർഹം യുഎഇ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് വയർ ചെയ്തു. കൂടാതെ അദ്ദേഹം തന്റെ ഇന്ത്യൻ അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് 800,000 രൂപ (ഏകദേശം 35,000 ദിർഹം) തട്ടിപ്പുകാർ നൽകിയ മറ്റൊരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്തു.

“സത്യം പറഞ്ഞാൽ, എനിക്ക് ചില സംശയങ്ങൾ ഉണ്ടായിരുന്നു,” അദ്ദേഹം സമ്മതിച്ചു. “പക്ഷേ അവർ ഔദ്യോഗിക രേഖകൾ പോലെ തോന്നിക്കുന്ന ഒന്ന് എനിക്ക് അയച്ചു – ഇന്ത്യയിൽ നിന്നുള്ള ഒരു കമ്പനി രജിസ്ട്രേഷനും യുഎസ് സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് കമ്മീഷനിൽ നിന്നുള്ളതാണെന്ന് അവകാശപ്പെടുന്ന ഒരു സർട്ടിഫിക്കറ്റും പോലും. അത് എന്നെ ആശ്വസിപ്പിച്ചു.”

ഈ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ പിന്നീട് വ്യാജമാണെന്ന് തെളിഞ്ഞു.

ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, വ്യാജ ട്രേഡിംഗ് പ്ലാറ്റ്‌ഫോമിലെ ഗാഡ്ഡെയുടെ അക്കൗണ്ട് സ്ഥിരമായ ലാഭം കാണിക്കാൻ തുടങ്ങി. “തത്സമയ ചാർട്ടുകളും ഗ്രാഫുകളും ഉണ്ടായിരുന്നു. ഞാൻ മണിക്കൂറുകളോളം സ്‌ക്രീനിൽ ഉറ്റുനോക്കുമായിരുന്നു. അത് യഥാർത്ഥമാണെന്ന് തോന്നി.”

ഒടുവിൽ, അഡ്മിൻമാരിൽ ഒരാളിൽ നിന്ന് അദ്ദേഹത്തിന് വ്യക്തിപരമായി മാർഗനിർദേശം നൽകാമെന്ന് വാഗ്ദാനം ചെയ്ത് ഒരു സ്വകാര്യ സന്ദേശം ലഭിച്ചു. അടുത്ത കുറച്ച് ദിവസങ്ങളിൽ, ഗാഡ്ഡെയെ ArmorCapital.net എന്ന പ്ലാറ്റ്‌ഫോമിൽ ഒരു ട്രേഡിംഗ് അക്കൗണ്ട് തുറക്കാൻ പ്രോത്സാഹിപ്പിച്ചു.

അഡ്മിന്റെ നിർദ്ദേശങ്ങൾ പാലിച്ച്, അദ്ദേഹം രണ്ട് ഗഡുക്കളായി 65,000 ദിർഹം യുഎഇ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് വയർ ചെയ്തു. കൂടാതെ അദ്ദേഹം തന്റെ ഇന്ത്യൻ അക്കൗണ്ടുകളിൽ നിന്ന് 800,000 രൂപ (ഏകദേശം 35,000 ദിർഹം) തട്ടിപ്പുകാർ നൽകിയ മറ്റൊരു ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടിലേക്ക് ട്രാൻസ്ഫർ ചെയ്തു.

“സത്യം പറഞ്ഞാൽ, എനിക്ക് ചില സംശയങ്ങൾ ഉണ്ടായിരുന്നു,” അദ്ദേഹം സമ്മതിച്ചു. “പക്ഷേ അവർ ഔദ്യോഗിക രേഖകൾ പോലെ തോന്നിക്കുന്ന ഒന്ന് എനിക്ക് അയച്ചു – ഇന്ത്യയിൽ നിന്നുള്ള ഒരു കമ്പനി രജിസ്ട്രേഷനും യുഎസ് സെക്യൂരിറ്റീസ് ആൻഡ് എക്സ്ചേഞ്ച് കമ്മീഷനിൽ നിന്നുള്ളതാണെന്ന് അവകാശപ്പെടുന്ന ഒരു സർട്ടിഫിക്കറ്റും പോലും. അത് എന്നെ ആശ്വസിപ്പിച്ചു.”

ഈ സർട്ടിഫിക്കറ്റുകൾ പിന്നീട് വ്യാജമാണെന്ന് തെളിഞ്ഞു.

ഫണ്ടുകൾ നിക്ഷേപിച്ചുകഴിഞ്ഞാൽ, വ്യാജ ട്രേഡിംഗ് പ്ലാറ്റ്‌ഫോമിലെ ഗാഡ്ഡെയുടെ അക്കൗണ്ട് സ്ഥിരമായ ലാഭം കാണിക്കാൻ തുടങ്ങി. “തത്സമയ ചാർട്ടുകളും ഗ്രാഫുകളും ഉണ്ടായിരുന്നു. ഞാൻ മണിക്കൂറുകളോളം സ്‌ക്രീനിൽ ഉറ്റുനോക്കുമായിരുന്നു. അത് യഥാർത്ഥമാണെന്ന് തോന്നി.”